Chinese banken onder vergrootglas City-waakhond

De Financial Conduct Authority gaat scherper toezien op de risico's van financiële fraude bij International Construction Bank of China en de China Construction Bank. Dat meldt het gerespecteerde Chinese zakenblad Caixin woensdag op basis van anonieme bronnen in de top van beide banken.

De toezichthouder zou zich zorgen maken over gebrek aan interne procedures die de banken hanteren om aan de Britse regels te voldoen. Caixin noemt als voorbeeld regels die banken verplichten navraag te doen naar de identiteit van hun rekeninghouders, de herkomst van grote sommen geld en de identiteit van ontvangers van grote transacties. Bij verdenking van fraude moeten banken daarvan verplicht melding doen. Het zou met name gaan om transacties van personen die 'politieke exposure' kennen; Caixin bedoelt daarmee hoge partijfunctionarissen, hun familieleden en hun zakenpartners.

Lokale regelgeving

Het zakenblad citeert een medewerker van de Chinese centrale bank, die zegt dat hij niet verbaasd is dat de FCA de touwtjes aantrekt. "Als grote klanten financiële diensten vragen, zullen banken er alles aan doen om hen tevreden te stellen, ook als daarmee mogelijk lokale regels worden overtreden."

Een manager voor een Chinese bank in het buitenland voegt daaraan toe: "Chinese bedrijven die in het buitenland actief worden leren dat er meer bij komt kijken dan een filiaal openen. Je moet ook aan lokale compliance-regels voldoen. Het kost echter tijd om deze regels te implementeren."

Witwasonderzoek Spanje

In februari deed de Spaanse politie een inval bij ICBC in Madrid. Bij de inval is gezocht naar bewijsmateriaal dat ICBC zich schuldig heeft gemaakt aan witwassen en belastingontduiking. Het zou gaan om geld dat een criminele organisatie in Europa liet witwassen en via staatsbank ICBC naar China is gesluisd. Bij het onderzoek werken de Spaanse justitie, belastingdienst en Europol samen.